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中航信托标准化资产管理业务十年磨一剑

近日,银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》,标志着信托业务“三分类”正式落地,信托业务转型全面启动。其中,《通知》明确定义了资产管理信托,并比照资管新规划分四类集合资金信托计划。在后资管新规时代,标准化的资产管理信托业务成为信托公司展业的重点方向之一。

作为较早进行信托业务转型的信托公司之一,中航信托前瞻性地布局标准化资产管理信托业务,从2013年成立第一支短期开放式产品——天玑聚富开始,走过了十年征程。截至目前,中航信托主动管理的标准化资产管理信托规模超过1100亿元,构建了短期开放式产品组合、固收投资组合和权益投资组合三大直接投资产品线。

从无到优,创新打造“天玑军团”

2012年底,中航信托捕捉到了短期开放式产品的发展良机,迅速调集资源,筹备推出首只收费型的短期开放式产品。2013年4月9日,中航信托在行业内率先推出每周开放的增强型、类货基产品——天玑聚富。通过扎实的市场研究与主动管理,获得了领先于同类产品的收益,市场反响良好。随后根据市场需求,中航信托陆续推出了每日开放、每月开放的短期开放式产品。

在债券投资领域,公司根据“资管新规”要求,于2018年设立了一系列净值型纯债投资产品,包括天玑汇财5号、6号、7号、8号等。目前主动管理规模已突破250亿元。产品表现优异,并适时推出多样化的投资策略,包括中资美元债、高收益债、ESG投资等,满足投资人不同风险偏好需求。

与此同时,中航信托积极布局权益投资领域,先后推出可转债和科技创新、医疗健康等行业的主题基金,并形成了稳健型、平衡型、进取型的TOF产品体系,全方位满足客户不同风险偏好和预期收益需求。通过设立TOF投资产品线,与市场上优秀的明星公私募管理人进行密切的交流与合作,追踪市场动态,自下而上配置和自上而下筛选相结合,为投资人甄选优质、稀缺的资产。

目前,“天玑”系列着力打造“固收+”产品,力争为投资人提供一套多投资工具、多投资策略的稳健配置方案。通过大类资产研究,行业研究及股票、基金研究,股债动态配置,为投资人创造长期、稳健收益,在把握权益市场收益的同时注重控制风险与回撤。

精进策略,聚鑫锻造“军工”投研

“天玑”之名取自北斗七星第三颗“禄存星”,代表财富。“天玑”系列竭诚为投资人开辟财富保值增值之路,照亮财富坦途。从无到有,从有到优,中航信托十年“天玑”的背后,是一支专业、奋进的投研团队。

2014年5月,中航信托设立资产管理部,专注于标准化资产管理信托产品的研究与投资。2021年,升级为资产管理业务中心,着力打造“天玑”系列标准化资产管理信托产品体系。通过内部培养和吸收外部优秀人才,目前中航信托标准化资产管理业务板块拥有超过70名专业人才,从业背景横跨信托、银行、券商、公私募基金、保险资管。

其中,投研人员约占一半,该研究团队以宏观研究为基础,覆盖行业、信用、个股、基金等领域,每周通过自媒体平台输出投研观点,每月进行直播互动,推出了“照10说经济”等投教栏目,为投资人提供最新的大类资产配置建议,备受市场好评。

从研究到投资、从风控到交易、从营销到服务,团队通力合作,不断提升投研能力、增强产品韧性、提高服务水平,致力于成为投资人身边靠谱的组合投资专家。

科技赋能,提速“第二增长曲线”

近年,中航信托积极构建信托特色资管的第二增长曲线,发挥自身专业性和制度优势,增强创新意识,运用多年投行业务积累的经验智慧,聚力打造年化3%~5%和5%~10%的两类绝对收益目标核心产品线。为此,公司一方面结合自身资源禀赋持续夯实专业化的投研团队,另一方面加大系统建设投入,借助科技赋能,搭建投研系统化、风控自动化、服务线上化、数据智能化的资管业务投研平台。

在数智化领域,中航信托用信托科技装备投研引擎。公司以“投资研究平台+投资交易系统+风险管理系统”为核心,结合信评系统、独立的风险可视化引擎等功能模块,着力打造服务于证券投研、组合管理等业务的各类科技系统,最终实现资管标品业务全生命周期的穿透式管理,主要包括“天玑星数智投研平台”,“FOF投资管理平台”和“AM投资交易系统”。

为更好地服务于个人投资者,为其提供专业化、一站式、高效便捷的标准化资产管理产品服务平台,中航信托资管中心打造了专属APP——“中航信托资管APP”。目前,该APP平台已实现投资人全流程线上业务办理功能,可以满足投资者对标准化资产管理信托产品移动端理财配置需求,通过更新迭代,力争为投资者提供更流畅、便捷的线上投资体验,将优质信托理财产品带入千家万户,满足投资者多样化的理财配置需求。

作为信托新版三分类的重要组成部分,家庭服务信托也是中航信托打造第二增长曲线的发力点。中航信托资管中心推出了“星愿·家庭服务信托”,设立门槛为100万元,为客户定制专属、专业的组合投资方案。通过家庭服务信托,为千家万户提供资产管理、财产规划、财产传承、风险隔离和财产分配等服务。

十年是一个里程碑,也是一个新起点。中航信托将加快推进转型步伐,以扎实的投研能力为底色,打造具有军工品质的信托资管业务,持续为投资人铸造稳健资产组合。

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